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□赵修彬
当前，电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动频发，银行卡成为不法分子转移非法资金的重要工具，邮储银行黑龙江省分行以实际行动防诈反诈，促进社会和谐稳定。
近日，客户王先生到邮储银行伊春市伊美区支行申请办理银行卡业务。根据办理银行卡流程，银行职员询问客户办卡目的等信息，客户口述自己无业，暂住宾馆，无固定住所，到伊春来游玩。结合近期多发外省籍客户办理银行卡后出售的情况，该行营业主管通过对客户回答的语境、开户的目的、客户户籍、职业等信息，识别该男子为可疑人员。邮储银行伊春市伊美区支行将客户异常情况上报市分行及伊美区反诈中心，反诈中心干警迅速出警，对该辽宁籍可疑人员初审，该辽宁籍可疑人员称准备办理银行卡出售。随后，反诈中心干警迅速赶赴嫌疑人所在宾馆，抓捕同案犯3人。
在出现上述事件后，邮储银行伊春市伊美区支行进一步加强了警觉，无独有偶，日前，邮储银行伊春市伊美区支行大堂经理又再次拦截了一起可疑开户事件。四川籍熊玲来到邮储银行伊春市伊美区支行办理开户业务，通过询问，熊女士近期刚到伊春，想和男朋友在伊春买房，两人都无业。大堂经理结合近期多发外省籍客户办理银行卡后涉案的事件，迅速上报该行营业主管，并通过进一步了解，发现该客户行为及办卡目的极为可疑，迅速上报伊美区反诈中心，反诈中心干警迅速出警，并跟踪可疑人员到宾馆，将可疑涉案人员抓捕。
经了解，此类人群往往呈爆发式在外省某一辖区出现，经常为三两人结伴轮流到几个网点尝试开户，开户成功后，其中一个账户往往会出现小额实验性交易，然后该账户交易呈爆发式增长并具有相关金融犯罪交易特征，在该账户引起怀疑后往往即刻停止交易并有另一替代账户开始出现类似交易情形。
邮储银行黑龙江省分行相关部门负责人表示，该行将继续坚持合规经营理念，加强对可疑行为的监测，持续推进反电诈、反洗钱工作，持续提升账户管理规范化水平，持续加强网点人员开户业务的培训，严把开户风险防范第一道关口。同时，加强警银合作，做好虚假开户业务的防范堵截工作，从源头遏制反洗钱、账户出租、出售等业务风险的发生，确保人民群众的财产安全。
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